移民中介眼中的优汇通：上亿才建议用,热点资讯,
一家国有控股银行通知，暂停“优汇通”该项业务。对于优汇通业务，有移民机构负责人对南都表示，作为一种境外汇款方式，优汇通最大的优点是价格便宜，但实际上，手续繁琐。“500万元根本就不需要通过优汇通，上亿元资金我们才会建议使用。”一位移民顾问对南都表示。 实地调查：中行确已暂停 昨日，南都独家报道《优汇通“曝光死”：中行紧急叫停》。但昨日，中行相关人士在接受外电采访时否认了叫停，称优汇通业务不违规、不违法，因此不会叫停。 不过，南都发现，尽管中行否认叫停，但实际上，南都通过中国银行各点以及移民机构咨询得到的回复均为，目前中行“优汇通”业务已经暂停办理。广州一家名为奥烨移民的移民中介公司客服代表告诉南都，银行已经暂停了这项服务，客户若要将人民币转移至境外必须通过其他的方式了。 根据外电的报道，尽管中行相关人士否认叫停该业务，不过，报道引用中行人士称，中行内部控制有漏洞，要自查，会进行整改。而一位靠近中行的人士亦私下对南都表示，目前该业务确实已经暂停办理，至于是否重启，什么时候重启，决定权均不在中行，关键还需看监管层态度。 事实上，尽管在此前一天的声明中，中行表示，该业务系“经向有关监管部门汇报”且在“符合监管原则的前提下，先行先试”。但央视报道之后，监管部门对此均没有明确的表态。昨日，央行行长周小川在接受媒体采访时亦表示：“昨天刚刚发生，时间不够，需要花点时间弄清楚事情，所以今天做不了太多回答”。 其他银行相关业务亦暂停 南都昨日多方采访获悉，中行的优汇通事件已经在其他银行继续发酵。 据悉，目前获得该项业务的包括多家银行，南都从业内获悉，目前广州地区至少有包括中行在内的两家国有银行、两家股份制银行以及一家外资行开展相关的个人人民币跨境业务。 7月9日，南都在另一家国有控股银行珠江新城支行进行相关业务咨询时，该行大堂经理还向南都证实该行亦有优汇通业务。不过，时隔一天，北京一家移民中介相关负责人则向南都透露，刚接到该银行的通知，优汇通业务已经停止。“目前尚不清楚是因为监管叫停，还是因为银行担心有风险而叫停。”上述移民机构人士表示。 “对于银行人士而言，目前担心的是这样的报道引发监管层在后续人民币试点业务创新上变得更加保守。”前海一家商业银行相关人士对南都表示，也许在创新项目中，基层在操作中存在问题，但这不代表整个方向有问题。 手续麻烦，500万根本不建议用 一位股份制银行相关人士对南都表示，由于该业务不能对外宣传，又因为“优汇通”业务主要面向的客户是投资移民的一帮人，因此主要通过和多家移民中介进行的。 “优汇通的方式主要价格比一般的汇款公司、地下钱庄便宜，但是办理手续还是相对麻烦。”昨日，南都以需要汇款500万元向北京中侨伟业投资顾问有限公司相关人士进行咨询，该公司一名姓刁工作人员告诉南都，通过优汇通实际上需要提供大量的材料，手续非常麻烦，审查也较严格。 “500万元根本就不需要通过优汇通，太麻烦了。”上述境外投资公司顾问对南都表示，由于手续麻烦，优汇通一般是针对较大额度的资金，如上亿元以上资金才会建议客户去使用优汇通。如500万元更建议客户通过亲友帮忙借用额度。 而对于是否有可能通过优汇通进行洗钱。有中介公司负责人对南都表示：“洗钱根本就不走优汇通的通道，审查太麻烦了。”该人士指出，目前大额资金需要洗钱流向境外有其他的更好途径，如注册离岸公司、通过贸易公司、地下钱庄、私募基金等方式将钱转移出去。 详解优汇通 手续费虽低但审批很繁琐 那么实际上的优汇通是什么业务呢？南都从业内获得相关优汇通资料显示，优汇通汇出业务是指客户通过中行广东分行办理跨境人民币汇款，同时授权境外银行为其以约定汇率将该笔人民币款项兑换为指定币种、金额的外币资金，再汇至境外收款人的业务。开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款。 根据南都获得的材料，优汇通手续费260元封顶，快捷实惠。无论是中行还是其他银行，优汇通业务均需要客户提供完整的收入来源证明，包括但不限于个人完税证明、自有房产租赁或买卖收入证明、企业经审计的财务报表、持股企业红利分配证明、贷款合同等其他能证明汇款资金来源的材料。且若汇率规模超过30万元，银行也需向上级相关部门上报审批。 采写：南都 陈颖 实习生 *可韵 赵洋点击进入【股友会】参与讨论